Khoá học Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân & Quản lý tài sản đầu tư – Mr. Phan Lê Thành Long & Mr. Nguyễn Minh Tuấn – Xây dựng lộ trình tự do tài chính bền vững dựa trên kế hoạch và kỷ luật

Đặt mục tiêu tự do tài chính sớm – đi đúng lộ trình – đầu tư bài bản cùng chuyên gia.
Học cách xác định mục tiêu tự do tài chính bằng con số cụ thể, lập kế hoạch chuẩn quốc tế, và quản lý danh mục đầu tư theo chu kỳ.
Trực tiếp bởi Mr. Phan Lê Thành Long (AFA Group) & Mr. Nguyễn Minh Tuấn (AFA Capital).
Phù hợp cho người đi làm, cố vấn tài chính, banker, broker, bảo hiểm, quản lý quỹ…

Vì sao WI khác biệt? 🎯

Thực chiến & đo được: mục tiêu tự do tài chính tính bằng số (nguyên tắc 4%, điểm chỉnh theo lợi tức kỳ vọng).
Khung kiểm soát rõ ràng: phương pháp 5 bước – từ đặt mục tiêu → lập kế hoạch → thực thi → kiểm soát → tái cơ cấu.
Danh mục theo hồ sơ rủi ro: phân bổ tài sản, đa dạng hoá, chiến lược cổ phiếu/chứng chỉ quỹ/ETF/vàng/BĐS.
Đồng hành dài hạn: tư vấn riêng, phần mềm theo dõi, định kỳ review danh mục.

Giới thiệu WI & framework tổng thể.
Thiết lập mục tiêu bằng con số: nguyên tắc 4% & cách tính “số tiền cần để tự do tài chính”.
Phương pháp 5 bước lập kế hoạch & kiểm soát.
Mô hình W: mục tiêu theo từng giai đoạn – Công việc – Tiết kiệm – Đầu tư.
Công thức nền tảng: Tỷ lệ tiết kiệm = 1 – Chi tiêu/Thu nhập.
Cập nhật Kim tứ đồ trong thời đại số (vai trò Intrapreneur).

Mục tiêu lớn nhất: Xây dựng tài sản (vô hình & đầu tư tạo thu nhập thụ động).
Phân biệt Tài sản vs. Tiêu sản; lập Bảng cân đối tài sản; Tháp tài sản.
Lãi kép, giá trị thời gian của tiền, lạm phát.
Khẩu vị rủi ro (risk profile): bảng chấm điểm, tư duy theo lớp tài sản.
Dùng lợi tức kỳ vọng để điều chỉnh mục tiêu tự do tài chính.

Vĩ mô: tiền tệ – tài khoá; chu kỳ & tương quan lớp tài sản.
Investment clock & tái cơ cấu danh mục.
Cổ phiếu: thụ động/chủ động, theo chu kỳ; danh mục tham khảo từ AFA Capital.
ETF, quỹ mở, vàng, tiền gửi/CC tiền gửi, bất động sản theo giai đoạn & khả năng tài chính.
Tổng kết & Q&A.

Trong giai đoạn học
- Tự xây dựng lộ trình tự do tài chính chuẩn quốc tế.
- Học từ chuyên gia đầu ngành; cập nhật sản phẩm đầu tư chính thống – bền vững.
- Kết nối mạng lưới cố vấn tài chính.
- Có thể đăng ký hành nghề AFP – Associate Financial Planner (niêm yết trên VWA Directory).
Trong giai đoạn thực hành
- Cố vấn AFA Capital hỗ trợ riêng (bảo mật).
- Bộ bài tập bám sát WI: khảo sát chi tiêu – chẩn đoán tài chính – chính sách & kế hoạch đầu tư.
- Kết nối mạng lưới AFP cấp độ 1 tại địa phương.
Sau khoá học
- Cấp phần mềm Wealth Management Online – miễn phí trọn đời.
- Review định kỳ kế hoạch & tái cấu trúc danh mục cùng đội ngũ cố vấn.

Người đi làm muốn đặt mục tiêu & tăng tốc lộ trình tự do tài chính.
Cố vấn tài chính tại ngân hàng, CTCK, bảo hiểm, quản lý quỹ, cố vấn tư nhân.
Nhà đầu tư cá nhân muốn quy trình hoá đầu tư & giảm sai lầm do cảm xúc.

24+ năm trong đầu tư – tài chính – kiểm toán – tư vấn; Chủ tịch sáng lập AFA Group, sáng lập VWA, CEO VIOD.
Tư vấn chiến lược cho Vingroup, Bitexco, Viettel, EVN…, dự án WB/ADB/AFD/JICA.
Giảng dạy cho 50.000+ học viên (UBCK, HOSE, ngân hàng & tập đoàn lớn).
Bằng khen Bộ Tài chính (dấu ấn 20 năm kiểm toán độc lập).
Giám đốc CMA Australia tại Việt Nam.

22+ năm ngân hàng & quản lý tài chính; CEO AFA Capital.
Kinh nghiệm sâu về FX, vàng, phái sinh, IB; từng Techcombank (Trưởng phòng KDNH), TPBank (GĐ Trung tâm Nguồn vốn, vàng & phái sinh).
Giảng viên cao cấp trong dự án WB, ADB, JICA, AFD, EU; đồng sáng lập VWA.

Học xong tôi có thể tự đầu tư không?
Có. Bạn sẽ nắm quy trình thiết lập mục tiêu – phân bổ – quản trị rủi ro – tái cơ cấu; đồng thời có danh mục tham khảo & cố vấn đồng hành.
Chưa học đại học có tham gia được không? Có chứng chỉ không?
Được. WI chú trọng thực hành & công cụ. Hoàn thành khoá, bạn nhận chứng nhận tham dự; lộ trình AFP là tuỳ chọn theo tiêu chuẩn công bố.
Học xong có được hỗ trợ đầu tư không?
Có, review định kỳ, và hỗ trợ sử dụng phần mềm Wealth Management Online.
Phí thi & danh vị AFP như thế nào?
Thông tin phí/điều kiện AFP sẽ được thông báo khi đăng ký lộ trình nghề nghiệp; đội ngũ hỗ trợ tư vấn chi tiết.
Nội dung AFP cấp 2 & 3?
Đang xây dựng, sẽ công bố chính thức trên website VWA/AFA khi hoàn thiện.

WI giúp bạn đo lường mục tiêu tự do tài chính, lập kế hoạch chuẩn và quản lý danh mục theo chu kỳ – có chuyên gia kèm, có công cụ theo dõi, có cộng đồng đồng hành.
Nếu bạn nghiêm túc với mục tiêu Độc lập/Tự do tài chính, hãy bắt đầu ngay hôm nay.